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From；西村剛
八丁堀の事務所より、、、
アンチ投資信託・・・
私と言えば、
あなたには、そんな姿に見えるでしょう。
決して、それは間違いではないのですが・・・
世の中何でも、人気のあるものは、
一方で、アンチがいるものですから、
私もそんな一人だと思ってください(笑)
ただ、アンチと言うほど
アンチというわけではないですけどね(汗)
さて、私がそんな立場を表明していることもあり、
先日、このようなご質問をいただきました。
コチラです。
↓
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西村さんは、よく「投資信託を買うくらいならば
自分で運用したほうが良い」と言ってますよね。
ただ、運用のプロであるファンドマネージャーと
自分の能力を比較すると、決して自分のほうが
優れているとは思えません。
それでも投資信託を買うよりは、
自分で運用したほうがよいのでしょうか。
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う～ん、確かにそう思うことも分かります。
運用のプロであるファンドマネージャーは、
知識も経験も個人投資家よりあるでしょう。
企業分析やチャートの見方も、
普通の個人投資家よりも優れているでしょう。
一般的に、、、
ファンドマネージャーは運用会社の中でも
花形の職種です。
だから、その運用会社の中でも、
優秀な人材が配属される場合が多いです。
しかし・・・
それでも、優秀な彼らに運用を任せるよりは、
自分自身で運用したほうが良いと、私は考えています。
その理由は2つあります。
1つ目の理由は、こうです。
投資信託には「コストがかかる」からです。
手数料が高いということです。
投資信託をするには、
まず、投資信託購入時に3%程度手数料を払います。
さらに、加えて1年 間で2%近くの手数料を払う必要があります。
運用期間を10年として考えると、、、
約23％の手数料を支払うことになるでしょう。
もし、1000万円分、投資信託を購入し
10年運用した場合・・・
230万円がコストとしてかかってしまうわけです。
けっこう大きいですよね。
このコストは・・・。
もちろん、コスト以上に
利益を上げてくれる投資信託ならば問題ありません。
ですが・・・
実は、もう一つ、、、
そう、これが2つ目の理由です。
2つ目の理由は、
投資信託には「大きな制限」があるからです。
その制限とは、
ほとんどの場合運用資産の80％～100％を、
投資対象に投資しなくてはいけないということです。
システムトレードに言い換えるのであれば、
運用資産のほとんどを、順張り戦略で運用しなくてはいけないということなのです。
ですので、
○相場が下がりそうだから運用資産のすべてを現金にしよう
○シグナルが発生しないからポジションをゼロのままにしておこう
という選択肢が、投資信託にはないのです。
だから・・・
ほとんどの投資信託の成績は、
株式市場の上げ下げに連動してしまうのです。
そして、ほとんどの投資信託が、
長期で見た場合、利益を上げられないケースが多いのです。
もちろん、、、
中には優れたパフォーマンスを残している投資信託や
コストを限りなく抑えた投資信託も存在します。
しかし・・・
そういった投資信託は、
証券会社にとって手数料が小さいため、
証券マンが顧客にススメルことはほとんどないのが現実です。
このような理由があるので、
私は、投資信託をオススメしないのです。
それであれば、
「自分で運用した方が良い」と考えるのです。
自分で運用できれば、、、
運用に関するコストがかかりません。
自分で運用できれば、、、
相場環境によってはポジションをゼロにすることができます。
自分で運用できれば、、、
シグナルが出ないときに無理にトレードする必要がありません。
このようなメリットを考えれば、
トレードに関してある程度の知識さえあれば
十分にプロの運用成績を上回ることができるでしょう。
特に、システムトレードをマスターすれば、
上げ相場でも下げ相場でも安定的に運用することができます。
ということは、、、
きっと、投資信託の現実を知ったあなたは、
選択する道は決まっていますよね？
賢明なあなたの判断は、きっと将来の安定利益につながるでしょう。
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西村 剛
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