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From ; 田村祐一
システムトレードで成功するにあたって、
重要なことってなんだろう？
なんて突拍子もないことをふと考えました。
たぶん、こんな哲学的なことを書くと、
読んでくれる人少ないのだろうなー（笑
今日は自分が思ったことをつらつら書いていくので、
まとまっていないかもしれませんが、
運用資金額ごとにシステムトレーダーにとって、
一番重要なことを書いていきたいと思います。
私は、システムトレードでここ10年間は
負けなしで続けてきていますが、
システムトレードで運用をはじめた当初と、
10年継続した後の私では、最も重要視する事柄に変化が生じました。
具体的には、
運用1年目の私は「利回り」を最も重視し、
10年目の私は「リスク」を最も重視
するように変化しました。
運用1年目の私は、とにかく利回りが少しでも上昇するように、
「目標年利200％」なんてことをぶち上げていました。
リスクはガンガンとって、ドローダウンが3割だろうと、
4割食らってもしがみついてやる！
なんてことを考えていたように思います（笑
一方で、10年目の今の私は、目標の利回りは
「年利40％」あれば御の字だと思っています。
それよりも低くても何の問題もないと思っています。
（もちろん、高ければ高いに越したことはないですが・・・）
その分、少しでも資産が減少することに対して、
非常に敏感になっています。
ドローダウンは、どんな暴落相場がきても
運用資産の1割以内に収めたい。
なんてことを考えています。
ドラゴンクエストで言えば、
1年目の私は、【ガンガン行こうぜ！】で、
10年目の私は、【命を大事に！】ですね。
すごい変わり様ですよね。
今考えてみると、これが私がシステムトレードで
それなりに成功した一番の要因ではないかと思いました。
システムトレードに限らずですが、
投資で一定量の金額を稼ぎ出すには、
運用資金量によって大事なことが変化していきます。
運用資金が200万円程度の方が、
利回りが20％で、複利運用した場合、
運用資産が倍になるまで、【約3年6ヶ月】かかります
3年6ヶ月かかってようやく資産が倍の400万円です。
銀行預金と比較すると破格の増え方ですが、
正直、倍になって400万円かよ、、、という感じはします。
これが、利回り100％の複利運用ならば、
1年もかからず400万円を達成することができます。
これはあくまでも私の個人的な感覚ですが、
運用資金が少額の場合には、
リスクをとって利回りを求めにいったほうが良いです。
そうしないと、なかなか目に見える資産を
形成することはできません。
当然、高い利回りを求めることで、
その代償として高いリスクも伴います。
もしかすると、運用資産を半分近く失うかもしれません。
でも、運用資金が少額であれば、
自分の本業で稼いだお金で、その損失を埋めることができます。
だから、私は運用資金が少額の場合には、かなり大きなリスクをとって、
運用しても問題ないのではないかと思います。
※あくまでも、私の個人的な意見であり、
フェアトレード株式会社の考えではありません。
そうやって、リスクをとって運用していると、
徐々に運用資産が500万円、1000万円、、、2000万円と増えていきます。
運用資金が1000万円を超えてきたら、
【ガンガン行こうぜ！】投資は辞めたほうが良いでしょう。
1000万円の運用資金で、ドローダウンを4割被れば、
金額ベースでは400万円の損失です。
400万円という金額は、なかなか本業の稼ぎでも、
損失を回復するまで時間がかかるでしょう。
それだけの損失を被ると、運用に恐怖を感じ、
その時点でシステムトレードを継続できなくなります。
個人的には、本業の稼ぎ（生活費のぞく貯金資金）で、
損失の回復に2年以上かかる場合には、
今とっているリスクは過大だと思います。
なので、運用資金が一定量を超えてきたら、
【命を大事に！】作戦に変更すべきです。
なぜなら、運用資金200万円を元手に
1年で200万円稼ぐには利回り100％が必要ですが、
運用資金1000万円ならば、利回り20％でいいのです。
むしろ、これまで形成してきた1000万円が
減ることを回避するほうに専念すべきです。
人間、これまで築き上げたものが崩れるのは、
思っている以上に精神にきます。
運用資金がある程度ある場合には、
横綱相撲のトレードをすべきです。
リスクをとらず、安定した利回りを上げて、
着実に稼ぐ投資に切り替えるべきでしょう。
おととしとか、ビットコイン長者で名を挙げた人いましたが、
今って、全くその人の話し聞かなくなりましたよね。
多分、運用資金が1億とか超えたのに、
【ガンガン行こうぜ！】を継続したから、
取り返しのつかない損を被ったのでしょう。
運用資金が多い状態でこけると、
復活するのには長い年数を要します。
私が考えるシステムトレードの成功は、
運用資金500万円未満：ガンガン行こうぜ！
運用資金1000万円over：命を大事に！
だと思います。
「ガンガン行こうぜ！」→「命を大事に！」への
切り替え間違いが、運用継続の鍵を握ります。
運用資金が1000万円overの方は、
自分がどっちの戦略を取っているのが振り返ってみてください。
もし、少額のときと同様に「ガンガン行こうぜ！」だったら、、、
少しリスクのとり方を見直しても良いかもしれませんね。
ー田村祐一
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田村 祐一
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